据悉，美国移民局和金融管制委员会联合行动制止了一个美国投资移民诈骗案。 美国政府迅速行动,冻结了大约一亿万五千万美元的投资款。虽然把投资款控制住了,但是每个投资人所付出的四万多元的所谓管理费几乎百分之九十被挥霍，其中有250万元进入了这个地区投资中心的负责人谢斯的个人账户。这次一共有大约两百多名美国投资移民申请人受骗上当，多数是中国人。申请美国投资移民为什么有这么多人会受骗上当呢?
一、广告吆喝声越响，不见得真实可信，小心过分夸张字眼
按照常理说,如果能够拿出500,000美元投资,想必投资者要么是做生意要么有其他的高收入,脑子都应该很好用。可是为什么这一次集体的智慧都不管用? !咱们先来看看这个投资移民芝加哥会议中心的广告: “全家永久绿卡高度保障, 就业盈余率高达百分之七十三, 政府重度参与投资管理, 投资净额占总成本百分之五十五, 有形资产抵押,三年起开始还款,预计五年后收益260,000美元”。
虽说做生意一定要吆喝，但是吆喝声音越大并不见得就是货真价实。先看看 这些耀眼诱人的说明: 首先投资移民 法规定投资人必须承担风险, 所以对什么 “保障，保证”之类的宣传投资人一定要小心, 因为如果在移民申请里使用了保证这样的字眼, 移民局根本就不会批准,因为那是违反法律的。这里不仅保障,还 “重度保障”；再来看看所谓的 “就业盈余率” ,不要说咱们没有学过经济,恐怕学过的人也搞不清楚它到底说的是什么意思。 政府重度参与,投资与管理。 首先美国政府很少参与管理私人企业的生意管理，也不会投入一分钱, 哪儿来的什么重度参与!
二、不了解美国投资移民相关政策法律，不了解行业情况容易吃大亏
投资净额占项目总成本百分之五十五。 目前绝大多数投资移民的项目通常从投资移民人那里拿到百分之二十就已经很可观了,其余的应该由开发商提供，由银行贷款。投资人的钱通常是启动资金。但是这个项目从投资人那里拿来百分之五十五的项目费用, 此外还要加上四万多元的手续费。这真是高段位的空手道。高额有形资产抵押, 不知道哪位投资人真正了解所谓的高额有形资产到底是什么。通常开发商所拥有的无外乎是一块地, 光凭一块地向银行贷款根本不可能， 美国人的银行不会贷给他一分钱。在中国恐怕也是如此。最后， 三年起开始还款。 预计五年后收益260,000美金。如果前面的那些花言巧语还不没有引起投资人的注意,那么最后这句话应该是在耳边敲响了警钟!根据美国投资移民法,投资人必须承担所有的风险,如果三年就可以保证还你的投资,那你那还叫什么投资,那就成了贷款了。 投资移民不是贷款移民，如果贷款也可以移民的话投资人可以直接把钱放到银行里更有绝对的安全保证；安全倒是安全,但就不能够投资移民了，因为投资必须要承担风险。另外五年后收益260,000美元,它是怎么算的呢? 如果五年后收益, 三年怎么就可以还你的钱呢? 对以上这些问题, 你并不需要是移民律师也不需要精通美国的投资管理法就会提出疑问。
三、不对开发商做背景调查，不核实托管账户，盲目相信广告易受骗
一位台湾的客户代理向调查人员透露,每介绍一个客人,投资地区中心付给他70,000美元的介绍费。每个投资人一共付540,000美元,如果介绍费就去掉七万元,项目经理还能那到41,500美元,那么美国移民局所要求的五十万投资额怎么去满足呢? 此外, 宣传资料说伊利诺伊州政府会投入“绿色能源的公债,芝加哥市提供免税的资金资助,以及联邦政府的免税金额”一共加起来有将近五亿美元。 开发商投入一千七百万美元, 但是开发商到底是谁却没有说。 另外,投资人被要求把投资款汇到一家名叫做 “太阳信托银行”的托管账户,但是这家银行在伊利诺伊州根本没有办公室。如果仔细研究一下这些问题就会发现这项耀眼诱人的投资项目实际上是漏洞百出。
平心而论,美国的移民法和投资管理法等相关的法规非常的繁琐复杂； 比方说,所有的美国投资移民属于私募资金的性质,根据美国的投资管理法,如果是私募资金,项目的具体操作是不能够公开的。但这个投资中心把投资内容公布于众，这本身就是违反了私募基金法；为了欺骗投资人,这个地区中心还把伊利诺伊州的州长搬出来，一群有头有脸的人物按着地球仪的相片当然给习惯相信政府的中国投资人吃了一颗定心丸。其实在美国政府是不会参与私人生意的, 同时伊利诺伊州的政府在美国是出名的腐败, 州长市长接二连三进监狱身败名裂不知道有多少个了。
最后再看看地区投资中心的创办人谢斯, 根据材料介绍他有十五年发开发房地产的经验，家里人三代都在做开发工作。实际上这位伟大的开发商，才二十九岁,家里三代人从来没有开发旅馆酒店的经验。如果当初投资人仅仅知道这一点 恐怕就不会那么热衷这项伟大的项目了。当然国内的投资人根本无从知道这些情况。
因此做美国投资移民，如果不能对投资项目做背景调查，也应找正规的了解美国投资移民政策和行业情况，口碑好且正规的律师了解，切勿盲目相信广告和“高大上”的宣传。
